二元期权赌不得

发表于 2013-05-07 18:48 | 阅读 220 次阅读

世上亏钱的方法千千万,但最近又出现了一种我从未遇到过的:二元期权网站。它们在近些年日益流行开来,新网站层出不穷,诸如anyoption.com,bulloption.com,spotoption.com和binaryoption.com等,不胜枚举。

它们和网络赌博网站所吸引到的是同一类人,但看上去仿佛比赌博网站更正规,原因是它们将自身包装成了某种形式的投资。但不要自欺欺人了,这些就是彻头彻尾的赌博网站。监管机构的介入是迟早的事。

但在这发生之前,它们的生意似乎正开展得有声有色。用谷歌搜索“二元期权”网页,你将得到870,000个搜索结果,映入眼帘的净是诸如“每小时获利高达75%”、“不到一小时,净赚81%,各大市场任您交易”等广告词。你可以买到基于股票、大宗商品、指数、外汇及其他衍生品的此类期权,又称全付或不付期权(all-or-nothing option)、数字期权或固定收益期权(FRO)。

实际上,你可以对任何公开上市交易的标的物“下注”(本质就是如此),具体情况视不同网站而定,各网站提供的选择范围有所差异。一些网站还提供二元期权交易的免费入门指南。

使我注意到该现象的是一位读者发来的电子邮件:

“最近我父亲迷上了线上二元期权交易。他所用网站的基本逻辑是,在某特定时点,比如下午1:25,你可以下注比如100美元,赌某只股票在五分钟内——即截至1:30——是上涨还是下跌。猜错只能拿回15美元,猜对则额外到手约70美元。

“我给他证明过,网站有概率上的优势,你必须猜对55%的交易才能实现盈亏相抵。我自己是一名网络扑克(online poker)的职业玩家,因此对概率、网络博彩市场以及这些网站的运作原理有着比较深入的了解。

“问题在于,凭借能读懂一堆走势图、平时追看新闻,他就觉得自己有很大的优势。他是个聪明人,曾是一名律师,关注股市也有些年头了,但我感觉他在这个问题上似乎高估了自己。我对网络二元期货交易做过一些研究,感觉这方面的共识是,除专业交易员外,只有极少数人能自始至终赌赢交易网站以获得高收益。这些100和50美元的赌注,已经使我父亲输掉2,500美元左右。我所能做的就是提醒他统计学方差会影响他对自身能力的判断,并告诫他,短期震荡加上固有的概率劣势,使得始终如一地赢钱极其艰难。

“我正思索该用何种方法一劳永逸地劝他收手,并让他相信,他的优势并不如表面上看起来这么明显。我多次试图跟他讨论这个话题,但我对这一领域并不熟悉,最终,在论及他为何不应继续参与时,这就成了我的软肋。您的任何帮助我都将不胜感激。”

这封信吸引我之处是,写信人自己就是一名网络扑克玩家——也就是说一位职业赌徒。而他却在试图说服自己的父亲网络赌博不可取。我同意他的想法。但做父亲的对干着一码事(只不过形式不同罢了)的儿子的意见持怀疑态度,这也并非不可理解。

但这是他们父子俩之间的事。真正挑动我好奇心的是,我发现二元期权交易已然成为一种打着“投资”幌子的亚文化。我进入这位父亲所使用的网站作了一番探索。它将二元期权描述为“一种激动人心的全新投资类型”——注意其中使用了“投资”一词。

“投资者在本平台买入二元期权后,期权合约即刻生效,根据合约买方(此处即投资者)有权以固定价格从本网站(即卖方处)买入标的资产。”该网站解释说。根据规定,在到期(虽然只不过是5分钟后)前,买方不能行使期权;跟常规期权不同,二元期权不能在到期前由买方择机行权。

这些网站自诩风险可控(亏损不会超过既定额度)、投资成本低、收益高(赌中情况下)以及使用便捷——交易日内任何时点均可,在家就能操作,一张信用卡即可开户。

那么,我会采用哪些论据来说服这位父亲收手呢?首先,这种东西很快就会让人上瘾,尤其是对股迷来说。每一把也许都很小,但若一天内进行多笔交易,总数就会迅速累加。不用多久,局面就会失控。

第二,不管你如何见多识广,你都无法始终如一地预测到一只股票或大宗商品在短时间内的走向。苹果(Apple)股价在接下去10分钟内是上涨还是下跌?除非该公司刚刚公布了什么重大消息,否则完全无从预测。

第三,经纪网站绝对把持概率优势。就这家网站而言,每笔100美元的“交易”,赌赢的回报为71美元;一旦赌输,则用户收回15美元本金。假设你参与1,000笔交易并赢了其中545笔,那么你将获利38,695美元,但另外那455笔输掉的交易会让你损失38,675美元。换言之,你必须猜对54.5%的交易才能勉强盈亏相抵。

最后,这些网站并不受监管部门的监督。没有证券监管委员会从中干预,保护投资者的利益不受侵犯。它仍然是金融世界中的“狂野西部”。

如果人们想赌博,这是他们自己的选择。但请不要将其与投资相混淆。二元期权就是赌博,事实就这么简单。

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