P2P平台倒闭潮,蜂鸟金融非法操作引用户维权

发表于 2018-02-11 19:19 | 阅读 22 次阅读

备案提速叠加年初效应,1月份退出的P2P平台呈现倍增趋势。据网贷之家统计,2018年1月,停业转型平台有49家,问题平台(含跑路、提现困难、经侦介入等情况)为24家,也就是说,今年1月的停业及问题平台数量合计已达73家,约为上个月的2倍。

与P2P平台倒闭潮同期高发的还有欠薪问题。近日有多家媒体报道,深圳市摸金狗信息服务有限公司近100名员工2018年1月工资被拖欠,加班费、年终奖也未发放。包括实际控制人於菲、CEO胡捷等公司管理层集体失踪,日常运营已陷入停摆状态。而在欠薪风波的同时,更是有内部员工爆料,摸金狗旗下的P2P平台“蜂鸟金融”涉嫌非法违规操作,募集非法资金金额超过5000万,涉及投资者超过200人,这无疑是P2P网贷行业的又一个深水炸弹。

摸金狗曾被迅雷撤销品牌授权,蜂鸟金融涉嫌非法违规操作

深圳市摸金狗信息服务有限公司成立于2016年8月,原名“深圳市迅雷大数据信息服务有限公司”,曾发布“迅雷金融”、“迅雷易贷”、“迅雷小游戏”及“迅雷爱交易”等,由于其业务合规性受质疑,对迅雷商标和品牌造成了严重损害。17年11月,迅雷主动停止了对其的品牌授权,迅雷大数据因此更名为“摸金狗”。据悉,摸金狗公司及其旗下公司曾开发过的一系列的准金融或类金融产品,蜂鸟金融就是主打产品之一

而此次涉嫌非法违规操作的蜂鸟金融则属于以基金和个人借款为主的金融代理和倒流平台。根据国家银监会等监管部门对于互联网金融行业的相关规定,在平台备案、产品合规、风险控制、信息披露以及客户资金第三方存管等方面都有明确要求。而根据知情人士爆料,蜂鸟金融平台上的理财产品缺乏监管许可和审核,更严重的是,有蜂鸟金融内部高层通过虚假标、错配等形式向用户进行非法集资,涉嫌金融欺诈。这些非法募集来的资金,被内部高层转入个人账户,以线下贷款的形式和用户签署贷款协议,形成非法集资和放贷的利益链条,涉及金额超过5000万,涉及投资者超过200人。爆料人称,随着摸金狗公司的资金链断裂,已有受害用户正在通过各种手段进行维权。

游走在灰色地带的摸金狗,迅雷及时划清界限去其槽粕

实际上,早在2017年年底,在摸金狗公司(原迅雷大数据公司)与迅雷公司的内部纠纷中,迅雷公司就已经郑重告诫用户,不要使用迅雷大数据公司旗下的金融产品,如果因为使用该公司的金融产品而导致财产和利益受损,迅雷不能承担任何责任。

据此前媒体报道,迅雷大数据及其子公司在开展金融业务时,多有踏入“灰色地带”的举措。例如小游戏“疯狂猜涨跌”曾被质疑“二元期权”赌博。现金贷产品“迅雷易贷”也饱受争议,因为用户需要先向迅雷缴纳定金、咨询费等费用才可以提交贷款申请。这种模式也被称作为“砍头息”。不仅如此,还有媒体爆料称,迅雷易贷还涉嫌向大学生放贷。

迅雷决定与迅雷大数据及其子公司划清界限的原因很多,但关键是品牌责任与监管能力的不匹配,因为大数据公司的业务并非由迅雷经营和控制,也未纳入迅雷的战略规划和业务布局中。迅雷在公告中称,迅雷金融、迅雷易贷、迅雷小游戏和迅雷爱交易等迅雷大数据信息服务有限公司及其子公司经营的业务,并非迅雷集团旗下业务,撤销其品牌和商标授权。迅雷不为其进行任何担保和背书,并提醒投资者谨慎投资。

虽然,纠纷最终走向和解,大数据及其子公司更换名称并从迅雷品牌切换到“摸金狗”品牌开展业务。但是没有了迅雷带来的免费UV流量以及品牌傍身,在互金监管趋严的形势下,“摸金狗”的摸金能力不可同日而语。据了解,目前摸金狗公司旗下业务包括P2P业务“蜂鸟金融”、现金贷业务“叮叮有钱”、博彩游戏业务“摸金狗小游戏”、现货交易业务“摸金狗爱交易”以及部分外汇业务,其中“摸金狗爱交易”早已被叫停,P2P业务“蜂鸟金融”则亏损严重。

迅雷主动解围,但资金链断链的摸金狗该何去何从?

蜂鸟金融是否真的存在非法违规操作尚未能下决断,但是摸金狗公司拖欠员工薪资,遭到员工集体讨薪的事件已经是人尽皆知。对于摸金狗公司当前现状,有风控专家表示,欠薪是一个明确信号,摸金狗公司已经基本停摆,高管只有少量线上消息,这些现象折射出摸金狗当前的资金链困境,并释放出跑路风险,专家建议用户将资金落袋为安。

另一方面,老东家迅雷公司也于2月8日发布公告称,会帮助“深圳市摸金狗信息服务有限公司”员工解决拖欠工资问题,但同时也再次声明与摸金狗划清界限,并提示用户注意风险,保护自身利益。由此看来,即便迅雷主动伸出援手,也未必能让摸金狗幸免于难,对此用户应当提高警惕,注意摸金狗公司当前动作,特别是高管人员及组织机构变动,谨防跑路风险。

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